Заказать обратный звонок
Обычно наши специалисты отвечают в течении 2 часов в рабочее время
*перед отправкой - убедитесь что ввели все правильно

Финансовая модель:
что это и для чего нужно вам?

Что такое Финансовая модель? Какое отношение она имеет к бизнес-плану? Компания «Парето» даст подробный ответ на эти вопросы

Что такое финансовая модель?

Финансовая модель – это файл в формате Excel, который содержит в себе тщательный анализ экономического положения предприятия, а также структурированный комплекс прогнозов эффективности его функционирования в перспективе.

Финансовая модель – неотъемлемая часть полноценного бизнес-плана. В ней отражается объем затрат и входящих денежных потоков по состоянию на текущий период, предлагается схема формирования бюджета на последующие кварталы и годы. Проект помогает правильно выбрать стратегию развития организации, привлечь новых инвесторов.

Финансовое моделирование – трудоемкий процесс. Создание финансовой модели занимает от 10 дней до 3 недель.


Классификация и структура финансовых моделей

Существуют следующие виды финансовых моделей:

  1. Оперативные. Содержат прогноз на краткосрочную перспективу – месяц, декаду, неделю.
  2. Текущие. Ориентированы на ближайший год. Содержание разбито по кварталам.
  3. Среднесрочные. Плановый период не превышает 36 месяцев.
  4. Перспективные. Рассчитаны на 5 лет и более.
  5. Программные. Создаются под периоды реализации программ деятельности предприятия по конкретным сферам хозяйствования.

Типовая структура финансовой модели:

  1. Аннотация содержания.
  2. Базовые допущения для расчетов.
  3. Результирующие показатели проекта.
  4. Календарный график реализации модели.
  5. План персонала.
  6. Расчет поступления-выплат кредитных средств.
  7. План доходов.
  8. План расходов.
  9. Расчет себестоимости продукции.
  10. План денежных потоков CF.
  11. Прогнозный отчет о прибыли и убытках PL.
  12. Прогнозный баланс BS.
  13. Оценка эффективности проекта.
  14. Анализ рисков и чувствительности к изменению основных параметров.
Финансовая модель разрабатывается как для уже работающих предприятий, так и для фирм, создание которых лишь планируется.

    Кому и зачем нужна финансовая модель?

    Малые предприятия ограничиваются использованием оперативных моделей. Их состояние быстро изменяется и зависит от совокупности внешних факторов, поэтому для небольших организаций нельзя составить объективный долгосрочный прогноз. Поэтому оперативные модели позволяют им эффективно ограничивать расходы и удерживать стабильно высокий объем выручки.

    Фирмы с более крупным оборотом часто заказывают разработку сразу двух типов финансовых моделей: оперативных и текущих. Используя эти проекты, компания может укрепить свою позицию на рынке, расширить спектр предоставляемых услуг и товаров, увеличить охват потребительской аудитории.

    Локальные конгломераты и транснациональные корпорации нуждаются в разработке всех разновидностей финансовых планов.


    Цели составления комплексного пакета проектной документации:

    • освоение рынков сбыта;
    • запуск производства новых продуктов;
    • достижение максимально рационального применения денежных ресурсов;
    • выявление центров ответственности;
    • устранение или обход глобальных негативных факторов, мешающих увеличению прибыли;
    • уменьшение влияния государственных регуляторов на работу компании.

    Крупные предприятия, ведущие деятельность преимущественно на внутренних рынках одного государства, заказывают разработку масштабных программных финансовых моделей нерегулярно, по мере необходимости. Но для успешного освоения международных рынков важно использовать все виды планирования в систематическом режиме.

    Ключевые показатели финансового плана

    Ключевыми показателями финансового плана являются:

    1. Объем производства и реализации продукции и услуг по каждой номенклатурной позиции.
    2. Объем прогнозной выручки от продажи продукции / услуг.
    3. Объем потребляемого сырья.
    4. Потребность в энергоресурсах: газ, электроэнергия, вода.
    5. План персонала и заработной платы.
    6. Операционные расходы по проекту.
    7. Инвестиционный план.
    Основные показатели эффективности проекта:

    • финансовый результат на конец периода;
    • внутренняя норма рентабельности IRR;
    • чистая стоимость NPV;
    • простой период окупаемости PBP;
    • дисконтированный период окупаемости DPBP;
    • индекс прибыльности PI;
    • количество продуктов или услуг, которое необходимо продать по установленной цене для выхода «в ноль».
    Остались вопросы? Или срочно понадобилася финансовая модель? Тогда обращайтесь за помощью в компанию «Парето». Мы с радостью предоставим вам все необходимые сведения в рамках бесплатной индивидуальной мини-консультации.

    Скачать примеры бизнес-планов по разным сферам бизнеса, можете по этой ссылке.

    Закажите бесплатную консультацию по подготовке вашего бизнес-плана

    Made on
    Tilda